欢迎访问新濠直营网官网

乐桂堂家具

厂家直销 质量可靠 诚信经营

让广大养殖户用得放心、平价、优良。

18169824988 18029287672

当前位置:主页 > 新闻资讯 >

返回列表页

华宝宝康系列开放式证券投资基金基金契约

  一、前言...................................................................................................................................3

  二、释义...................................................................................................................................4

  三、基金契约当事人...............................................................................................................8

  四、基金契约当事人的权利和义务.....................................................................................10

  五、基金持有人大会.............................................................................................................17

  六、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序.............................................................23

  七、基金的基本情况.............................................................................................................25

  八、基金单位的募集.............................................................................................................27

  九、基金的成立.....................................................................................................................28

  十、基金的申购和赎回.........................................................................................................29

  十一、基金转换.....................................................................................................................35

  十二、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押.............................................................38

  十三、基金的托管.................................................................................................................39

  十四、基金的销售.................................................................................................................40

  十五、基金的注册登记.........................................................................................................41

  十六、基金的投资.................................................................................................................42

  十七、基金的融资...............................................................................................................49

  十八、基金资产.....................................................................................................................50

  十九、基金资产估值.............................................................................................................51

  二十、基金费用与税收.........................................................................................................56

  二十一、基金收益与分配.....................................................................................................59

  二十二、基金的会计与审计.................................................................................................61

  二十三、基金的信息披露.....................................................................................................62

  二十四、系列基金的终止与清算.........................................................................................65

  二十五、基金的新增、合并、终止及清算.........................................................................67

  二十六、违约责任.................................................................................................................68

  二十七、争议的处理.............................................................................................................69

  二十八、《基金契约》的效力...............................................................................................70

  二十九、《基金契约》的修改和终止...................................................................................71

  三十、其他事项.....................................................................................................................72

  ................................................................................................................................................73

  为保护基金投资者合法权益,明确基金契约当事人的权利与义务,规范基金运作,根

  据《证券投资基金管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)、《开放式证券投资基金试

  点办法》(以下简称《试点办法》)及有关法规和中国证监会的有关规定,遵循平等自愿、

  诚实信用、充分保护投资者合法权益的原则,特订立《华宝宝康系列开放式证券投资基金

  华宝宝康系列开放式证券投资基金(以下简称“系列基金”或“本系列基金”)由华宝基金

  管理有限公司依照《暂行办法》、《试点办法》及有关法规并获中国证监会批准独家发起

  设立。本系列基金目前由具有不同市场定位的3个基金构成,分别是宝康消费品证券投资基

  金(以下简称“消费品基金”)、宝康灵活配置证券投资基金(以下简称“灵活配置基

  金”)、宝康债券投资基金(以下简称“债券基金”)。每只基金彼此独立,通过低费率

  中国证监会对本系列基金设立的批准,并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判

  基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但由于证券投资具

  有一定的风险,因此不保证本系列基金一定盈利,也不保证基金持有人的最低收益。

  基金投资有风险,投资者投资于本系列基金,必须自担风险,投资者赎回所持有基金

  基金发起人、基金管理人和基金托管人自本《基金契约》签定并生效之日起成为本

  《基金契约》的当事人,应按照《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他规定

  基金投资者自依《基金契约》的规定认购或申购了基金单位,即成为基金持有人,其

  持有基金单位的行为本身即表明其对《基金契约》的承认和接受,并按照《暂行办法》、

  《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定享受权利,同时需承担相应义务。

  基金发起人、基金管理人、基金托管人在本《基金契约》之外披露的涉及本系列基金

  的信息,其内容涉及界定本《基金契约》当事人之间权利义务关系的,以本《基金契约》

  本基金契约关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020年9月1

  系列基金或本系列基金:指华宝宝康系列开放式证券投资基金,包括宝康消费品

  《基金契约》或本《基金契指《华宝宝康系列开放式证券投资基金基金契约》及其

  《暂行办法》:指1997年11月14日经国务院批准发布实施的《证券投资

  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

  (2)根据《基金契约》的规定,制订、调整并公布有关基金募集、认购、申购、赎

  (3)根据《基金契约》的规定获得基金管理费,收取或委托收取投资者认购费、申购

  基金管理人违背管理职责或者处理基金事务不当对第三人所负债务或者自己受到的损

  (4)在符合有关法律法规的前提下,决定本系列基金的相关费率结构和收费方式,但

  (6)依据本《基金契约》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了

  本《基金契约》或国家有关法律规定对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的,应

  及时呈报中国证监会和中国人民银行,并有权向有关部门和基金持有人大会提议更换托管

  (7)选择、更换基金销售代理人。基金管理人可根据《基金契约》的有关规定选择适

  当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金销售代理人行为进行必要的监督和检查。如

  果基金管理人认为基金销售代理人的行为违反了法律法规、《基金契约》或基金销售代理

  协议,基金管理人应行使法律法规、《基金契约》或基金销售代理协议赋予、给予、规定

  的基金管理人的任何及所有权利和救济措施,包括但不限于停止、终止销售代理协议的执

  (8)选择、更换注册登记代理机构,并对注册登记代理机构代理行为进行必要的监督

  (9)在《基金契约》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回、基金转换申请;

  (10)以基金的名义依法为基金进行融资,并以相应基金资产履行偿还融资和支付利

  (12)按照《暂行办法》、《试点办法》,代表基金对被投资企业行使股东权利;

  (13)法律、法规、《基金契约》以及依据本《基金契约》制订的其他法律文件所规

  (1)基金管理人应遵守《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及

  (2)基金管理人保证恪尽职守,依照诚实信用、勤勉尽责的原则,管理和运用基金资

  (3)充分考虑本系列基金的特点,设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员

  进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金资产,防范和减少风险;

  设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金单位的认购、申购、赎回和其他业务

  设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金的注册与过户登记工作或委托其他机

  (4)建立健全内部控制制度,保证基金管理人的自有资产和受托管理资产相互独立,

  确保分别管理、分别核算、计账;保证本系列基金的各基金之间及与基金管理人管理的其

  (5)除依据《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规

  定外,不为自己及任何第三方谋取利益;基金管理人违反此义务,利用基金资产为自己及任

  何第三方谋取利益,所得利益归于基金资产,造成基金资产损失的,承担赔偿责任;

  基金管理人不得擅自将基金资产转为其自有资产,违背此款规定的,将承担相应的责

  (6)除依据《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规

  (7)接受基金持有人、基金持有人大会、基金托管人依照本《基金契约》及相关法律

  (8)采取所有必要措施对基金托管人违反法律法规、《基金契约》和《托管协议》的

  (10)按照法律和本《基金契约》的规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回

  (11)严格按照《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有

  (12)保守基金的商业秘密,不泄露基金投资计划等;除《信托法》、《暂行办

  法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前

  应予保密,不向他人泄露,但因遵守和服从司法机构、中国证监会或其他监管机构的判

  决、裁决、决定、命令而做出的披露不应视为基金管理人违反《基金契约》规定的保密义

  (13)依据《基金契约》规定制订基金收益分配方案,并向该基金的持有人分配基金

  (15)依据《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定召集基金持

  (16)编制各基金的财务会计报告;保存各基金的会计账册、报表及其他处理有关基

  (17)参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配;

  (18)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理基金管理事务的

  (19)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监

  (20)监督基金托管人按法律法规和《基金契约》规定履行自己的义务;基金托管人

  (21)基金管理人因违反本契约规定的目的处分基金资产或者因违背本契约规定的管

  理职责、处理基金事务不当而致使基金资产受到损失的,应当承担赔偿责任,其过错责任

  (22)确保向基金持有人、基金和基金持有人大会提供的各项文件或资料在规定时间

  内发出;保证投资者能够按照本《基金契约》规定的时间和方式,查阅到与基金有关的公

  (25)法律、法规、本《基金契约》以及依据本《基金契约》制定的其他法律文件所

  (3)监督基金管理人对本系列基金的投资运作,如托管人认为基金管理人违反《基金契

  约》或有关法律法规的规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基

  (1)基金托管人应遵守《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及

  其他有关规定,为基金持有人的最大利益处理基金事务;基金托管人保证恪尽职守,依照

  (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

  金托管业务的专职人员,负责基金资产托管事宜;建立健全内部风险监控制度,对负责基

  (3)建立健全内部控制制度,确保基金资产的安全,保证其托管的基金资产与基金托

  管人自有资产相互独立,保证其托管的基金资产与其托管的其他基金资产相互独立;对不

  同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在名册登记、账户设

  (4)除依据《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、本《基金契约》及其他有关

  规定外,不为自己及任何第三人谋取利益,基金托管人违反此义务,利用基金资产为自己

  及任何第三方谋取利益,所得利益归于基金资产,造成基金资产损失的,承担赔偿责任;

  基金托管人不得擅自将任何基金资产转为其自有财产,违背此款规定的,将承担相应

  (5)除依据《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、本《基金契约》及其他有关

  (7)以基金的名义设立证券账户、银行存款账户等基金资产账户,负责基金投资于证

  券的清算交割,执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来;

  (8)对基金商业秘密和基金持有人、投资者进行基金交易有关情况负有保密义务,不

  泄露基金投资计划、投资意向及基金投资者、基金持有人的相关情况及资料等;除《信托

  法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定另有规定外,在基金

  信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;但因遵守和服从司法机构、中国证监会或其

  他监管机构的判决、裁决、决定、命令而作出的披露不应视为基金托管人违反本《基金契

  (10)按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告,并报中国证监会和中国人民银

  (11)采取适当、合理的措施,使各基金单位的认购、申购、赎回和转换等事项符合

  (12)采取适当、合理的措施,使基金管理人用以计算基金单位认购、申购、赎回、

  (13)采取适当、合理的措施,使基金投资和融资的条件符合《基金契约》等有关法

  (14)监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法、违规的,不予

  (15)在定期报告内出具基金托管人意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否

  严格按照本《基金契约》的规定进行,如果基金管理人有未执行本《基金契约》规定的行

  (16)依据《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定召集基金持

  (17)按有关规定,保存基金的持有人名册、会计账册、报表和其他有关基金托管事

  (19)依据基金管理人的指令或有关规定向基金持有人支付基金收益和赎回款项;

  (20)参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配;

  (21)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监

  (22)监督基金管理人按法律法规和《基金契约》规定履行自己的义务;基金管理人

  (23)因过错导致基金资产的损失或因违背托管职责或者处理基金事务不当对第三人

  所负债务或者自己受到的损失,应当承担赔偿责任,其责任不因其退任而免除;

  (25)法律、法规、本《基金契约》和依据本《基金契约》制定的其他法律文件所规

  (1)按本《基金契约》的规定出席或者委派代表出席基金持有人大会,就审议事项行

  (4)赎回、申请基金转托管并在规定的时间取得有效申请的款项或基金单位;

  (8)要求基金管理人或基金托管人及时行使法律法规、本《基金契约》以及依据本

  (9)法律、法规、本《基金契约》以及依据本《基金契约》制定的其他法律文件规定

  (5)法律、法规、本《基金契约》以及依据本《基金契约》制定的其他法律文件所规

  (五)本基金契约当事各方的权利和义务以本《基金契约》为依据,不因基金账户名

  本系列基金只有一个统一的持有人大会。如果提交给基金持有人大会讨论的事项可能

  涉及所有基金持有人的利益,则该事项须经所有基金持有人参加的基金持有人大会通过,

  方能生效;如果基金持有人大会召集人认为该事项只涉及部分基金的持有人利益,则可以

  召集由相应基金持有人参加的基金持有人大会,其他基金持有人可以列席该会议,但对该

  1、有以下共同事由情形之一时,应召开所有基金持有人参加的基金持有人大会:

  (6)单独或合计持有本系列基金10%以上(含10%)基金单位的基金持有人(以基金管

  理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就涉及本系列基金的同一共同事项书面要求召

  (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高本系列基金中的宝康债券投资基

  (8)基金管理人或基金托管人就涉及本系列基金的共同事宜要求召开基金持有人大

  2、有以下单独事由情形之一时,应召开相应基金持有人参加的基金持有人大会:

  (2)单独或合计持有某基金10%以上(含10%)基金单位的基金持有人(以基金管理人

  收到提议当日的基金份额计算,下同)就该基金的同一事项书面要求召开基金持有人大

  (3)基金管理人或基金托管人就仅涉及某基金的事宜要求召开基金持有人大会;

  (2)在本《基金契约》规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率、调低本系列基

  (4)对《基金契约》的修改不涉及本基金契约当事人权利义务关系发生变化;

  (6)按照法律法规或本《基金契约》规定不需召开基金持有人大会的其他情形。

  1、除法律法规或本契约另有约定外,基金持有人大会由基金管理人召集,开会时间及

  2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

  议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知基金托管

  人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定

  3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会

  的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定

  基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定

  不召集,代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金

  基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的

  基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

  4、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的,基金份额持有人有权自

  基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当

  召开基金持有人大会,召集人必须于会议召开日前30天在中国证监会指定的至少一种

  5、会务常设联系人姓名、电线、如采用通讯表决方式,则载明投票表决的截止日以及表决票的送达地址;

  7、采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决方式,

  并在会议通知中说明本次基金持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

  基金持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金持有人本

  人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权

  代表应当出席;通讯方式开会指按照本系列《基金契约》的相关规定以通讯的书面方式进

  行表决。会议的召开方式由召集人确定,但决定基金管理人更换或基金托管人的更换事宜

  召开基金持有人大会的条件适用于就共同事由和单独事由召开的基金持有人大会。其

  中,就共同事由召开基金持有人大会时,各基金须同时满足以下条件;就单独事由召开基

  (1)亲自出席会议者持有基金单位的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金单

  (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金单位的凭证显示,全部有效的

  (1)召集人按本《基金契约》规定公布会议通知后,在两个工作日内连续公布相关提

  (2)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关

  (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,所有出具有效书面意见

  所代表的基金持有人所持有的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%;

  (5)直接出具书面意见的基金持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表,同时

  提交的持有基金单位的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金单位的凭证符合法

  议事内容为关系全体基金持有人利益或某基金持有人利益的重大事项,如修改《基金

  契约》、终止系列基金/基金、更换基金管理人、更换基金托管人、基金之间或与其它基金

  基金持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金持有

  人大会召开日前10天公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少有10天的间隔期。

  基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本系列基金(基金)总份额10%

  或以上的基金持有人可以在大会召集人发出会议通知前就共同事由(单独事由)向大会召

  集人提交需由基金持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提

  交临时提案,临时提案应当在大会召开日前15天提交召集人。召集人对于基金管理人和基

  对于基金持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应当按照以下原则对提案

  关联性。大会召集人对于基金持有人提案涉及事项与基金或某只特定基金有直接关

  系,并且不超出法律、法规和《基金契约》规定的基金持有人大会职权范围的,应提交大

  会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金持有人大会审议。如果召集人决定不将基金

  程序性。大会召集人可以对基金持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提

  案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以

  就程序性问题提请基金持有人大会作出决定,并按照基金持有人大会决定的程序进行审

  在现场开会的方式下,首先由召集人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决

  议,报经中国证监会批准后生效;在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前10天公布

  提案,在所通知的表决截止日期第二天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形

  a)对于共同事由的一般决议须经各基金出席会议的基金持有人所持表决权均获得半数

  b)对于单独事由的一般决议须经出席会议的,该单独事由涉及的基金的基金持有人所

  a)对于共同事由的特别决议须经参加大会的基金持有人所持表决权的三分之二以上

  b)对于单独事由的特别决议仅需参加大会的单独事由所涉及的基金持有人所持表决

  更换基金管理人、更换基金托管人、决定终止本系列基金/基金等重大事项必须以特别

  4、采取通讯方式进行表决时,符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。

  5、基金持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

  (1)基金持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表,如大会由基金管理人或

  基金托管人召集,基金持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金持有

  人中推举两名基金持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由

  基金持有人自行召集,基金持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金

  (2)监票人应当在基金持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结。

  (3)如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如

  果会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金持有人或者基金持有人代理人对会议主

  持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应

  在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管

  人授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,

  基金持有人大会决定的事项自通过之日五日内由召集人报中国证监会核准或者备案。

  基金持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

  生效的基金持有人大会决议对全体基金持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

  基金持有人大会决议应自生效之日起5个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披

  (3)参加大会的基金持有人所持表决权的三分之二以上要求基金管理人退任;

  有下列情形之一的,经中国证监会和中国人民银行批准,基金托管人必须退任:

  (3)参加大会的基金持有人所持表决权的三分之二以上要求基金托管人退任;

  1、提名:更换基金管理人时,由基金托管人提名新任基金管理人;更换基金托管人

  2、决议:基金持有人大会应对被提名的新任基金管理人或新任基金托管人形成决议。

  3、批准:新任基金管理人应经中国证监会审查批准方可继任;新任基金托管人应经中

  国人民银行和中国证监会审查批准后方可继任。原任基金管理人应经中国证监会批准后方

  4、公告:更换基金管理人,由基金托管人在中国证监会批准后5个工作日内在至少一

  种中国证监会指定的媒介上公告。更换基金托管人,由基金管理人在中国证监会和中国人

  民银行批准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒介上公告。新任基金管理人与原

  任基金管理人进行资产管理的交接手续,并与基金托管人核对资产总值;新任基金托管人

  与原任基金托管人进行资产管理的交接手续,并与基金管理人核对资产总值。如果基金管

  基金管理人更换后,如原基金管理人要求,基金托管人和新任基金管理人应按其要求

  1、本系列基金目前由宝康消费品证券投资基金、宝康灵活配置证券投资基金、宝康债

  券投资基金三只彼此独立且同时满足本《基金契约》的规定又彼此联系的开放式基金所组

  5、除非本《基金契约》或法律、法规另有规定,任一基金的终止和清算不必然导致本

  1、投资者按本《基金契约》的规定持有任一基金份额,即成为基金持有人,受本《基

  金契约》的保护和约束,享有本《基金契约》项下的权利及利益,并承担本《基金契约》

  2、本《基金契约》对全体基金持有人做出的规定,对全体基金持有人有效;本《基金

  本系列基金中的宝康债券投资基金根据销售服务费及申购费收取方式的不同,将其基

  金份额分为不同的类别。其中,不从本类别基金资产中计提销售服务费且收取申购费的宝

  康债券投资基金的基金份额类别,称为A类基金份额;从本类别基金资产中计提销售服务费

  本系列基金中的宝康债券投资基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的

  不同,本系列基金中的宝康债券投资基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公布基

  本系列基金中的宝康债券投资基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确

  定,并在招募说明书中列明。根据基金运作情况,基金管理人可在不违反法律法规、基金

  契约的约定以及对基金持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人在履行适当程

  序后可以停止现有基金份额类别的销售、或者降低现有基金份额类别的费率水平、或者增

  加新的基金份额类别等,调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案,而无需

  本系列基金的认购费率为不高于认购金额的1%,各基金具体认购费率见招募说明书。

  认购费用用于本系列基金的市场推广、销售、注册登记等设立募集期间发生的各项费用,

  认购基金单位份数保留小数点后两位,两位以后舍去,舍去部分所代表的资产归基金

  2、投资者在募集期内可以同时或分别认购本系列基金旗下不同基金的基金单位,也可

  3、本公司直销中心的最低认购金额为10万元。追加认购每笔最低认购金额为1000元。

  代销网点的最低认购金额为1000元。追加认购每笔最低认购金额为1000元。

  本系列基金自《招募说明书》公告之日起三个月内,在三只基金的认购金额分别超过2

  亿元人民币且认购户数分别达到或超过100人的条件下,基金发起人依据《试点办法》及

  本系列基金成立前,投资者的认购款项只能存入商业银行,不作它用。认购资金在基

  金成立前形成的利息在本系列基金成立后折成投资者认购的基金份额,归投资者所有。

  本系列基金将在公告募集期满之日起七个工作日内完成基金成立的全部法定手续。

  若本系列基金旗下的任何基金自招募说明书公告之日起三个月内未满足成立条件,则

  自招募说明书公告之日起三个月内,本系列基金下任一基金未达到成立条件,则本系

  如本系列基金不成立,基金发起人将承担本系列基金募集费用,在发行期结束后30天

  本系列基金中的宝康消费品证券投资基金和宝康灵活配置证券投资基金成立后的存续

  期间内,某一基金的基金持有人数量连续20个工作日达不到100人,或连续20个工作日该基

  金资产净值低于人民币5000万元,基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明出现上述

  情况的原因并提出解决方案。存续期间内,某一基金的基金持有人数量连续60个工作日达

  不到100人,或连续60个工作日该基金资产净值低于人民币5000万元,基金管理人有权利宣

  本系列基金中的宝康债券投资基金的存续期间内,连续20个工作日出现基金份额持有

  人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予

  以披露;连续60个工作日出现前述情形之一的,本基金将依据《基金合同》第二十四、二

  十五部分的约定进入基金财产清算程序并终止,不需召开基金份额持有人大会。

  本系列基金的申购和赎回将通过本公司的直销中心及基金销售代理人的代销网点进

  行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书、公开说明书或其他公告中列明。

  基金管理人可根据情况变更或增减基金销售代理人,并在基金管理人网站公示。

  条件成熟时,投资者可通过基金管理人或者指定的基金销售代理人以电话或互联网等

  在确定申购开始时间与赎回开始时间后,由基金管理人最迟于开放日前3个工作日在至

  2、申购、赎回的时间根据招募说明书或公开说明书的规定执行。若出现新的证券交易

  市场或交易所交易时间更改或其他原因,基金管理人将视情况进行相应的调整并公告。

  1、未知价原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金单位资产

  2、各基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

  3、各基金持有人赎回时,基金管理人按先进先出的原则,对该持有人账户在该销售机

  4、当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤消,在当日的交易时间结束后

  6、基金管理人在不损害基金持有人权益的情况下可更改上述原则,但应最迟在新的原

  基金投资者必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续,在开放日的交易时间

  投资人申购本系列基金,须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资人申请赎回

  基金管理人应以在基金申购、赎回的交易时间段内收到申购和赎回申请的当天作为申

  购或赎回申请日(T日),并在T+1工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T+2工作

  申购采用全额缴款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成

  功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代理人将投资者已缴付的申购款项本金退还给

  投资者赎回款按有关规定自成交确认日起5个工作日内划往赎回人银行账户。在发生巨

  1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额,具体规定请参见招募

  2、基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额,具体规定请参

  3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限,具体规定请参见招募说

  投资者可将其全部或部分基金单位赎回。本系列基金按照份额进行赎回,申请赎回份

  额精确到小数点后两位,单笔赎回份额不得低于100份,投资人交易账户余额不得低于100

  份,如进行一笔赎回后交易账户中基金份额余额将低于100份,余额做强制赎回处理。

  5、当接受申购申请对该基金的存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基

  金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申

  购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公

  6、基金管理人可根据市场情况调整上述申购与赎回的程序和数额限制、单个投资者单

  日或单笔申购金额上限、各基金总规模限额和单日净申购比例上限等,但应最迟在调整生

  净申购金额=申购金额/[1+申购费率](不收取申购费时,净申购金额=申购金额)

  申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法,保留到小数点后两位。申购份额的计

  算结果保留小数点后两位,两位以后舍去,舍去部分所代表的资产归基金财产所有。

  赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。赎回总额保留小数点后两位,小数点两位以后的

  赎回费用由赎回人承担,本系列基金对持续持有期少于7日的投资者收取1.5%的赎回费

  并分别全额计入各基金基金财产。本系列基金中的宝康消费品证券投资基金和宝康灵活配

  置证券投资基金的赎回费用50%归登记注册机构,50%计入基金资产,归基金所有,作为对其

  他持有人的补偿。本系列基金中的宝康债券投资基金的赎回费用归入基金财产的比例详见

  3、T日的基金单位资产净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中

  4、基金的申购费率最高不超过申购金额的3%。本系列基金的申购费率和赎回费率由基

  金管理人确定并在招募说明书或公开说明书中列示。本系列基金中的宝康债券投资基金A类

  5、基金管理人可自行降低申购、赎回费率;提高费率应召开基金持有人大会审议。费

  率变更的,须于新的费率开始实施前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒

  投资者申购基金成功后,注册登记机构在T+1工作日为投资者增加权益的注册登记手

  续;投资者赎回基金成功后,注册登记机构在T+1工作日为投资者办理相应的扣除权益的注

  基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟

  若某一基金单个开放日内的基金单位净赎回申请(赎回申请总数加上转出申请总数扣

  除申购申请总数和转入申请总数后的余额)超过前一日该基金的基金单位总份额的10%,即

  当某一基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据该基金当时的资产组合状况决定全

  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资者的赎回申请时,按正常赎回程序

  当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进

  行的财产变现可能会对该基金的基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎

  回比例不低于上一开放日该基金基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。

  在单个基金份额持有人超过该基金基金总份额20%以上的赎回申请情形下,该基金将按

  照以下规则实施延期办理赎回申请:若发生巨额赎回,存在单个基金份额持有人超过该基

  金基金总份额20%以上(“大额赎回申请人”)的赎回申请情形,基金管理人可以按照保护

  其他赎回申请人(“普通赎回申请人”)利益的原则,优先确认普通赎回申请人的赎回申

  请,在当日可接受赎回的范围内对普通赎回申请人的赎回申请予以全部确认或按单个账户

  赎回申请量占普通赎回申请人赎回申请总量的比例确认;在普通赎回申请人的赎回申请全

  部确认且当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,在仍可接受赎回

  对于未能赎回部分,投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延

  期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当

  日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,

  无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回

  为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎回处

  当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应立即向中国证监会备案并在3个工作日内

  通过指定媒介、基金管理人的公司网站或销售代理人的网点刊登公告,并说明有关处理方

  (3)连续两日以上(含本数)发生巨额赎回或在一段时间内三次以上发生巨额赎回

  时,如基金管理人认为有必要,可暂停接受该基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以

  延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在指定媒介上进行公

  (3)暂停估值;但当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市

  场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

  (4)基金资产规模过大,使相应的基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基

  (6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的

  比例达到或者超过该基金基金份额总数的50%,或者变相规避50%集中度的情形时;

  (7)申请超过基金管理人设定的该基金的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投

  (3)暂停估值;但当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市

  场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

  发生上述情形之一的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申

  请,基金管理人将足额支付;如暂时不能支付时,将按每个赎回申请人已被接受的赎回申

  请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分由基金管理人按照相应的

  3、发生《基金契约》或招募说明书中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为

  4、基金暂停申购、赎回,基金管理人应在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介上

  5、暂停期间结束基金重新开放时,基金管理人应当公告最新的基金单位资产净值。

  如果发生暂停的时间为1天,基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信息披露媒介

  如果发生暂停的时间超过1天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金

  管理人应提前1个工作日在至少一种指定信息披露媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公

  如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公

  告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结

  束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前3个工作日在至少一种指定信息披露媒介

  连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金单

  在确定基金转换开始时间后,由基金管理人最迟于该开始时间前3个工作日在至少一种

  办理基金转换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。具体由基金管理人

  在招募说明书或公开说明书中规定。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其

  除本系列基金中的宝康债券投资基金的基金份额转出为其他基金份额的情形外,基金

  间转换费率为0.4%,其中25%计入转出基金的资产,持续持有期少于7日的各基金份额转换

  为其他基金份额的除外。本系列基金中的宝康债券投资基金的基金份额转出为其他基金份

  基金转换的具体率费结构由基金管理人确定,并在招募说明书或公开说明书中列示。

  2、基金管理人在不损害基金持有人权益的情况下可更改上述公式,但应最迟在新的公

  3、转入份额保留小数点后两位,小数点两位后的余额对应的部分计入基金资产。

  基金持有人必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续,在开放日的交易时间

  基金管理人应以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日(T日),并在T+1工作

  日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T+2工作日及之后到其提出基金转换申请的网点

  本系列基金按照份额进行转换,申请转换份额精确到小数点后两位,单笔转换份额不

  1、基金投资者提出的基金转换申请,在当日交易时间结束前可以撤销,交易时间结束

  2、基金持有人申请基金转换成功后,基金注册登记机构在T+1工作日为基金持有人办

  3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最

  1、除非出现如下情形,基金管理人不得拒绝或暂停接受基金持有人的基金转换申请:

  (4)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。如果基金持有人的基金转换申

  3、发生基金契约或招募说明书中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要

  4、暂停基金转换,基金管理人应立即在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介上公

  5、暂停期结束,基金重新开放时,基金管理人应当公告最新的基金单位资产净值。

  如果发生暂停的时间为1天,基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信息披露媒介刊登

  如果发生暂停的时间超过1天但少于两周,暂停结束,基金重新开放基金转换时,基金

  管理人应提前1个工作日在至少一种指定信息披露媒介刊登基金重新开放基金转换的公告,

  如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公

  告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结

  束基金重新开放基金转换时,基金管理人应提前3个工作日在至少一种指定信息披露媒介连

  续刊登基金重新开放基金转换的公告,并在重新开放基金转换日公告最新的基金单位资产

  (二)基金注册登记机构只受理继承、捐赠、强制执行等情况下的非交易过户。其中:

  1、继承是指基金持有人死亡,其持有的基金单位由其合法的继承人或受遗赠人继承。

  2、捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金单位捐赠给福利性质的基金会或其他具有

  3、强制执行是指国家有权机关依据生效的法律文书将基金持有人持有的基金份额强制

  (三)办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料,其中,因继

  承、捐赠导致的非交易过户向基金销售网点申请办理,因强制执行导致的非交易过户直接

  (四)符合条件的非交易过户申请自申请受理日起由注册登记人于T+1日进行确认;申

  (五)基金持有人可以办理其基金单位在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出

  方进行申报,基金份额转托管一次完成。投资者于T日转托管基金份额成功后,转托管份额

  (六)基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结

  与解冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再

  (七)在相关法律法规有明确规定的条件下,基金管理人将可以办理基金单位的质押

  为确保基金资产的安全,保护基金持有人的合法权益,有关基金的托管事项应按照

  《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定订立《托管协议》,用以明

  确基金托管人与基金管理人之间在基金持有人名册登记、基金资产的保管、基金资产的管

  理和运用及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责,确保基金资产的安全,保护基金

  本系列基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本系列基金的认购、申购、赎

  回、非交易过户、转托管业务。本系列基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的

  其他符合条件的机构办理。本系列基金在市场条件成熟的情况下,可为投资者提供其他形

  基金管理人依照《暂行办法》、《试点办法》、本《基金契约》和其他有关规定,与

  基金销售代理人订立《华宝宝康系列开放式证券投资基金销售代理协议》,就基金销售的

  具体网点、申购、赎回资金的清算和划拨、申购和赎回信息的传递、费用的分配及其相关

  事宜涉及到的权利和义务进行约定,以明确销售代理人和管理人的权利、义务及职责,确

  (一)本系列基金的注册登记业务指本系列基金登记、存管、清算和交收业务,具体

  内容包括投资人基金账户管理、基金单位注册登记、基金清算及基金交易确认、代理发放

  (二)本系列基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的

  机构负责办理。基金管理人委托其他机构办理本系列基金注册登记业务的,应与代理人签

  订委托代理协议,以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、基金单位注册登

  记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金持有人名册等事宜中的权利和

  2、严格按照法律法规和本《基金契约》规定的条件办理本系列基金的注册登记业务;

  4、对基金持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对投资者或基金带

  来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形除外;5、按本《基金契约》和

  招募说明书、公开说明书规定为投资者办理非交易过户业务、转托管和提供其他必要服

  宝康系列开放式证券投资基金旨在为投资者提供不同的基金选择,并提供多项投资目

  分享我国全面建设小康社会过程中消费品各相关行业的稳步成长;为基金持有人谋求

  国内依法发行上市的公司股票和债券以及经中国证监会批准的允许本基金投资的其他

  本基金看好消费品的发展前景,长期持有消费品组合,并注重资产在其各相关行业的

  在正常的市场情况下,本基金的股票投资比例范围为基金资产净值的50%-75%;债券

  为20%-45%,现金比例在5%以上。在极端情况下,比如市场投机气氛浓烈、系统性风险急

  剧增加时,投资比例可作一定调整,但在合理时间内,投资比例将恢复正常水平。

  本基金具备投资权证的条件。我公司在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研

  究,结合期权定价模型和我国证券市场的交易制度估计权证价值,主要考虑运用的策略包

  括:杠杆策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空有保护的

  (1)股票投资策略:注重资产在消费品各相关行业的资产配置,以长期持有为主,适当

  主要采用自上而下的方法:本基金的研究人员对国际国内经济形势、各行业的景气程

  消费品具有良好的增长前景,对于精选出来的个股,我们将坚持长期持有的策略

  精选个股主要采用股票选择流程与自下而上的方法:根据消费品股票综合评级系统对

  备选库股票进行评级排序。研究员研究公司的公开信息,从中寻找行业内业绩较好、有发

  展前景、价值被低估的公司,投资管理人员也根据股票市场表现提出建议,在此基础上,

  研究员对其中最有价值的一些公司进行实地调研,了解其治理机制、管理层和产品等方面

  的情况。对于这些精选出来的个股,我们将结合市场情况,采用长期持有的策略。

  同时,我国证券市场具有新兴加转轨的特点,大幅波动的可能性依然存在,所以我们

  (2)债券投资策略主要采用消极防御策略和积极主动投资策略相结合的投资策略。

  部分债券采用消极防御策略;部分债券投资采取积极主动投资策略,通过预测利率变

  本基金采用的分析方法为历史数据分析法和情景分析法;研究和调研的重点放在宏观

  经济形势和财政、货币政策,预测利率变动趋势以及发债公司的信用评估等方面

  本基金采取自上而下的投资决策与自下而上的个券选择相结合的投资管理程序,包括

  三个层次:对市场利率分析、预测;债券资产配置及相应的技术手段;个券选择。

  沪深300指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权,由中证指数有限公司开发

  的中国A股市场指数,其成份股票为中国A股市场中代表性强、流动性高、流通市值大的

  主流股票,能够反映A股市场总体价格走势。中证综合债指数由中证指数公司编制,样本由

  银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债、企业债、央票及短融组成,是综合反映银行

  如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,又或者证

  券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理

  人可以依据维护投资者合法权益的原则,与基金托管人协商一致后变更业绩比较基准,报

  具有良好流动性的金融工具,主要包括国内依法发行、上市的股票、债券以及经中国

  债券投资方面,主要投资交易所和银行间债券市场上的各类债券,包括国债、金融

  债、企业债、可转债等。股票投资方面,主要投资对象为上证180指数、深圳100指数的成

  采用资产灵活配置策略,以债券投资为基础,并把握股市重大投资机会,获取超额回

  本基金通过量化辅助工具及研究支持,结合自身的市场研判,对相关资产类别的预期

  收益进行动态监控,在一定阶段可显著改变资产配置比例。同时通过仓位与时间的二维管

  债券投资采取稳健的投资策略,所构建的投资组合将跟踪市场久期,并根据市场利率

  预期变动主动调整,使组合久期适度偏离。股票投资方面,以指数化投资分散非系统风

  险,增强流动性,并通过三层复合保障措施严格控制其投资风险:只有当股票投资时机预

  警系统发出买卖股票提示时,才开始考虑或进行股票市场指数化投资;同时通过仓位与时

  间的二维管理,控制持有高风险资产的时间;并以风险预算管理为“安全气囊”确保基金

  基金组合投资的基本范围为:债券20%-90%;股票5%-75%;现金5%以上。

  本基金具备投资权证的条件。我公司在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研

  究,结合期权定价模型和我国证券市场的交易制度估计权证价值,主要考虑运用的策略包

  括:杠杆策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空有保护的

  中证综合债指数由中证指数公司编制,样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金

  融债、企业债、央票及短融组成,是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市

  场债券指数。沪深300指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权,由中证指数有限

  公司开发的中国A股市场指数,其成份股票为中国A股市场中代表性强、流动性高、流通

  如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,又或者证

  券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理

  人可以依据维护投资者合法权益的原则,与基金托管人协商一致后变更业绩比较基准,报

  在保持投资组合低风险和充分流动性的前提下,确保基金资产安全及追求资产长期稳

  主要为固定收益类金融工具,包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业债

  (包括可转债),现金和回购等,以及中国证监会允许基金投资的与固定收益类金融工具

  相关的其他金融工具。本基金还会择机进行新股申购,但新股投资比例不超过基金资产总

  值20%,所投资的新股上市流通后持有期不超过1年,可转换债券不转换成股票。

  以价值分析为基础,以系统化的定量分析技术和严格的投资管理为手段,从市场低效

  4、投资策略本基金将采用类属配置、久期偏离、收益率曲线配置和特定券种选择等积

  主要根据各类属相对投资价值确定,增持相对低估、预期价格上升的类属,减持相对

  久期是衡量利率敏感性的一个指标,如果预期利率下降,则应增加组合久期,如预期

  利率上升,则应减小组合久期,以规避债券价格下跌的风险。该策略的关键是对未来利率

  收益率曲线展示了收益与期限的关系,收益率曲线的形状随时间而变化。收益率曲线

  配置策略是以对债券收益率曲线形状变动的预期为依据建立组合头寸,可以采用集中策

  略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债

  针对特定的企业债(含可转债)采用逐个分析的方法,具体分析指标包括:经营分

  近期债券市场转型的具体内容包括:利率市场化;交易主体结构逐步改善;交易品种

  创新,如贴现债券、本息分离债等相继面市,为未来推出利率互换(Swaps)等衍生工具创

  造条件;债券发行方式与交易方式的创新,美国式利率招标以及银行间债券市场悄然开展

  中证综合债指数由中证指数公司编制,样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金

  融债、企业债、央票及短融组成,是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市

  如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,又或者证

  券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理

  人可以依据维护投资者合法权益的原则,与基金托管人协商一致后变更业绩比较基准,报

  1、公司研究部通过内部独立研究,并借鉴其它研究机构的研究成果,形成宏观、政

  策、投资策略、行业和上市公司等分析报告,为投资决策委员会和基金经理小组提供决策

  2、在投资决策委员会的指导下,基金经理小组综合对国内外宏观经济、货币环境、证

  券市场发展趋势等要素的分析判断,按照《基金契约》规定,提出下一阶段本基金类属资

  3、投资决策委员会定期和不定期召开会议,根据基金投资目标和对市场的判断决定本

  基金的总体投资策略,审核并批准基金经理小组提出的资产配置方案或重大投资决定。

  4、基金经理小组根据投资决策委员会所做的决议,参考本公司研究部和其它研究机构

  5、设置独立的集中交易室,基金经理将投资指令下达给集中交易室,交易主管在复核

  投资指令合法合规的基础上,将指令分发给交易员执行。保证决策和执行权利的分离。

  6、风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估与监控,并授权风险控

  制小组进行日常跟踪,出具风险分析报告。内控审计风险管理部对基金投资过程进行日常

  7、基金经理小组将跟踪证券市场和上市公司的发展变化,结合基金申购和赎回导致的

  现金流量变化情况,以及组合风险和流动性的评估结果,对投资组合进行动态调整。

  基金管理人在确保基金持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述投资

  4、各基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券

  5、基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产,单

  6、我公司运用基金财产进行权证投资时,将严格参照证监会的有关规定,进行管理和

  (1)一只基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的

  7、各基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%;因

  证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使该基金不

  8、本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放

  基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基

  金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司

  9、各基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

  10、每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应保持不低于基金

  资产净值5%的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或到期日在一年以

  因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管

  理人之外的因素致使基金投资不符合上述项及基金合同或基金权证投资方案约定的投资比

  9、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券;

  10、违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价格;

  13、因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其他持有5%以

  上投票权的股东恶意串通,致使股东大会表决结果侵犯社会公众股东的合法权益;

  基金管理人按照有关规定代表基金出席上市公司股东大会,行使股东权利,履行股东

  基金资产总值是指其所拥有的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款

  基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金单位净值是指开放日闭市之

  各基金资产分别以宝康债券基金、宝康资产灵活配置基金和宝康消费品基金的名义开

  立基金专用银行存款账户,以托管人与各基金联名名义开立证券账户,上述基金资产账户

  与基金管理人、基金托管人、基金销售代理人、注册登记机构自有的资产账户以及其他基

  基金资产独立于基金管理人和基金托管人的资产,各基金资产相互独立,并由基金托

  管人保管。基金管理人、基金托管人以其自有的资产承担法律责任,其债权人不得对基金

  资产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依据《暂行办法》、《试点办法》、本《基金契

  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需

  (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,以最近

  2)送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证券交易所

  3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同

  4)非公开发行有明确锁定期的流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公

  (3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行

  估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)-(2)

  小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体

  (1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,按

  (2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应

  收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值,估值日

  (3)发行未上市债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值

  (4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术

  (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值;

  (6)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(5)小项规定的方法对基金资产进行

  估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)-(5)

  小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑

  市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值,基金管

  (1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估值日

  在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,按最近交易日的收盘价估

  未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值;在估值技术难以可靠计量公允价值的

  (2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估

  值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)小项规定

  的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并

  4、如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相

  关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明

  5、根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。

  本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因。

新濠直营网

返回顶部